tag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post7636759464939735758..comments2024-03-28T01:38:52.822-07:00Comments on Snålgrisens ekonomiblogg: Lån och fri?Snålgrisenhttp://www.blogger.com/profile/15698808584082135000noreply@blogger.comBlogger8125tag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-85502911400453921312020-11-07T17:25:05.448-08:002020-11-07T17:25:05.448-08:00Behöver du ett lån till 2% ränta, vi erbjuder alla...Behöver du ett lån till 2% ränta, vi erbjuder alla typer av lån, om du är intresserad av att få ett lån vänligen kontakta oss via e-post loanoffers842@gmail.com eller whatsap oss +393510651312jameshttps://www.blogger.com/profile/01773156814936845948noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-58510490059942022882017-07-07T05:34:22.617-07:002017-07-07T05:34:22.617-07:00Har ändrat mig lite i det där. Förr så såg jag det...Har ändrat mig lite i det där. Förr så såg jag det som jätteviktigt att amortera så fort som möjligt för att bli skuldFRI. Men nu när vi har en boränta på 1200:-/månaden tycker inte jag det spelar så stor roll och framförallt så har jag räknat på att det inte gör någon större skillnad ekonomiskt om räntan går upp till 5-7%. Där tycker jag det viktigaste ligger. För om jag kan investera mina pengar som jag inte amorterar med i både sådant som ger finansiell avkastning och mental gjädje så tycker jag att jag kan ha ett lån. Fri blir jag ju inte ändå, jag har ju ett hus att hålla efter oavsett. Men jag har så pass lite i lån (oavsett husets värde) att jag har råd med uppgång på räntorna. Och då kan jag slappna av. Och varför tokamortera nu och sen få vänta i flera år innan vi kan göra saker som vi faktiskt vill göra? Som exempel, vi vill gärna köpa en husvagn men har skjutit lite på det för att hellre amortera. Men hur länge ska vi vänta då? Tills vi går i pension? Med det menar jag så klart inte att vi ska belåna oss mer bara för att vi har råd, men jag stressar inte att bli av med det. Men som sagt, har ju bara runt en tusenlapp nu, vore skillnad om vi hade större räntekostnader (med dagens låga ränta), då jag vill ha så låga månadskostnader som möjligt. Linnhttps://www.blogger.com/profile/18048741220720565986noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-29902492908978858222017-06-21T12:28:50.045-07:002017-06-21T12:28:50.045-07:0055% låter ju sunt :-) Precis som du skriver är det...55% låter ju sunt :-) Precis som du skriver är det få som har råd att betala ett hus kontant. Verkar som du har stort intresse av att bo i hus och visst kan man betala extra för det då. Blir det ett hus här i framtiden kommer även jag ligga max runt 50% i belåning. Men ska jag vara ärlig gillar jag inte alls banker så det bästa vore om man kunde få ihop pengarna man behöver endå. Den dagen familjen tänkt skaffa hus kommer bostadsrätten att säljas. Sen har jag 375 000 kr i räntesparande i skrivande stund som kan användas. Helst skulle jag vilja bo i ett nytt hus. Här omkring är gamla renoverade hus i princip lika dyra. Framtiden får utvisa vilket boende det blir :-)<br /><br />Ha en fin dag.<br /><br />Mvh SlimisSlimishttps://www.blogger.com/profile/03805240670889144343noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-66386498698331753732017-06-19T23:03:42.049-07:002017-06-19T23:03:42.049-07:00Ja att vara helt skuldfri är ju såklart det allra ...Ja att vara helt skuldfri är ju såklart det allra bästa. Dock är det svårt idag att trycka in några miljoner cash i ett boende om man som vi verkligen vill bo i hus. Sen är ju vi båda väldigt intresserade av hus, byggnation och arkitektur och tycker det är kul att som sidoprojekt "förädla vår bostad" med diverse värdehöjande åtgärder, eller fixa något som gör huset mer praktiskt att bo i. Jag har inga problem att låna på 100000 kr om det investeras i något värdehöjande som t.ex. att bygga ett extra sovrum eller ett mer praktiskt badrum, eller varför inte en extra altandörr för direktaccess till altanen från ett sovrum? Det har jag märkt i de hus som är till salu i området, de som får ut mest, det är de hus som har bäst läge och är mer praktiska, sen om det bara är singel på garageuppfarten, det skiter folk i eller om trädgården bara är en gräsmatta och om alla sovrum är målade rosa. Sådant ändrar köparen själv på, det är jobbigare att knacka ner väggar... Vi ligger på ca 55% belåning i nuläget.Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-83821866911778665482017-06-18T03:30:31.903-07:002017-06-18T03:30:31.903-07:00Ja, självklart bättre med lägre belåningsgrad! Jag...Ja, självklart bättre med lägre belåningsgrad! Jag tror det är som du säger hur mke risk man är bekväm med. Själv är jag belånad till ca: 40% i dagsläget.<br /><br />Mvh / Frihetsmaskinen Frihetsmaskinenhttps://www.blogger.com/profile/06441114114626164050noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-24347612592935957752017-06-16T06:02:28.105-07:002017-06-16T06:02:28.105-07:00Har själv valt att vara helt skuldfri. Har dock in...Har själv valt att vara helt skuldfri. Har dock inte ett nytt hus utan endast en bostadsrätt på 3 rum och kök. Kommer själv försöka undvika att låna upp mig i framtiden. Men kanske blir tvungen att ta ett litet lån. Det beror helt på om vi flyttar till ett större boende i framtiden. Jag själv känner mig dock inte alls bekväm att investera lånade pengar. Men ditt upplägg har ju fungerat bra de senaste åren då börsen stigit kraftigt. Tror vi alla är olika hur mycket risk vi vill ta men tycker du ska göra det som känns bäst för dig själv :-) <br /><br />Mvh SlimisSlimishttps://www.blogger.com/profile/03805240670889144343noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-39136058199721264262017-06-16T04:53:36.294-07:002017-06-16T04:53:36.294-07:00Hej Frihetsmaskinen!
Tack för svar! Ja det är kan...Hej Frihetsmaskinen!<br /><br />Tack för svar! Ja det är kanske enklare att fortsätta betala än att ta nya lån. Dock har jag funderat vidare på hur stor belåningsgrad man bör ha för att det ska kännas "bekvämt". Att sitta med ett mastigt lån och säga upp sig från en säker inkomstkälla är... nervpåfrestande. Det kanske ändå är nyttigt att amortera ner till kanske 40% belåningsgrad eller nåt, då livet som "fri" kommer att ställa högre krav på att minska utgifter, och det i kombination med kanske räntor som går upp i 6% på ett större banklån kan knäcka den bäste. Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-3730156297597103400.post-67221909982386607942017-06-16T00:01:13.835-07:002017-06-16T00:01:13.835-07:00Hej Snålgrisen!
Jag lever ju själv på att jobba 4...Hej Snålgrisen!<br /><br />Jag lever ju själv på att jobba 40% ungefär och har en väldigt låg inkomst och speciellt mot när jag jobbade heltid och tog lånet jag har. Det är inga problem att ha kvar lånet så länge du gortsätter betala räntan som vanligt. Banken kommer inte helt plötaligt kolla vad du har i inkomst när du haft ett lån och betalat i tid i flera år. Nytt lån lär vara kört däremot.<br /><br />Så nej, din plan spricker inte. Det är bara köra på, sen slutar du att jobba och fortsätter betala räntan. Så gjorde jag, jag var tom utan jobb i över ett år.<br /><br />Mvh / Frihetsmaskinen Frihetsmaskinenhttps://www.blogger.com/profile/06441114114626164050noreply@blogger.com